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揭露广东徐闻农商行原信贷员张红霞 上亿诈骗的惊天内幕

发布时间:2021-06-28

  随着社会与科技的进步, 当今的诈骗手段无处不在,层出不穷,防不胜防。在广东徐闻县,就跳出连环式的惊天诈骗大案,www.206000.com。受骗金额自2021年1月2日受骗人员陆续报案徐闻县公安局经侦大队后,已逾亿元,受骗人员逾百人。目前,仍有受骗人员到县公安局经侦大队报案。如此特大的诈骗案,竟是徐闻县农商银行城南支行(原农村信用社)原信贷员张红霞所牵起,利用其职务之便,以借款户筹集“借新还旧”(“过桥资金”)、银行拍卖房地等为幌子和支付集资者略高于正常民间借贷利息回报为诱饵,通过虚构事实、假借银行信贷员身份等形式,先后骗取了徐闻地区甚至在外地工作的同学、朋友、存贷款客户等,至当前已报案的受骗人员(逾百人)和受骗金额(逾亿元),并不包括农商银行内部的干部职工和其他机关单位干部(不论受骗金额大小,此类受骗人员一直都不敢报案)。这是一个有组织、有预谋、有步骤、有背景的特大诈骗团伙,就像一张严密编织的无形网,一环套一环,难于冲破;又如一个个精心设计的大陷阱,一步引一步,越陷越深

  作为银行信贷员的张红霞,对存贷款客户的信息情况了如指掌,借业务沟通之便,总会切入提出可以通过“资金过桥”、“打流水”、“解除法院查封资产”等方式帮助存贷客户获大利润或解决困境,澳门论坛澳门期期中特,并保证整个过程毫无违法行为。据报案中一位陈姓业务客户回忆,她就是被张红霞游说后深信不疑地,以签订借贷合同的方式将资金汇入所指定的账户(个人账号)。合同中约定,先由陈姓业务客户提供资金进行汇款到张红霞所指定的账户,待收到还款和利息后,合同即履行完毕。然而,张红霞在第一个合同未履行完毕的情况下,又接着签订更多的借贷合同(时间长短不一),并将应得的还款和利息作为下一单的“过桥资金”,如此反复,故伎重演,在2019年9月至2020年12月共15个月时间内,诱骗了陈姓业务客户陷入金额高达1300万元。

  最令陈姓业务客户终生难忘而心有余悸的,就是最末(2020年12月28日)一笔资金60万元转汇张红霞所指定的账户(个人账号)之后,再也没收到任何的消息(还款和利息),多次拨通手机都没接听,最后面见张红霞时,她才脱口说:“你投进的资金全都没有了”就这样轻描淡写的一句话,犹如晴天霹雳,陈姓业务客户愣了一大阵才反应过来,还以为是在开玩笑,但事实是残酷的。诈骗暴露后,陆续有受骗者向张红霞追退款时,她有恃无恐,十分嚣张地说:“你们可告我坐牢,但按法律不会判死刑,最多蹲几年监狱就可出来”。这些受骗者的资金,多是长年累月积蓄和借贷拼凑,如今被诈骗贻尽,走投无路,全面陷入绝境。有的受骗者无法面对事实而多次欲自杀,幸好家人及时发现阻拦而未遂,118管家婆彩图图库,也有的受骗者夫妻反目、卖车卖房、家破人散

  类似滑落大陷阱的受骗者悲惨家境举不胜举,直至2020年12月31日晚,陆续有受骗人员发觉受骗并报案徐城派出所(后因涉案金额巨大,于2021年1月2日再报案县公安局经侦大队)之后,陈姓业务客户才如梦初醒:她也是与众多受骗者一样被蒙在鼓里的受骗者之一。其实,张红霞的诈骗手段并不复杂:先从已被骗的人的资金中,提取一些“利润”转汇(返回利润时间有10天、15天、30天不等)到新受骗者的个人账户,让新受骗者相信这就是“获利”(获大利润),诱惑继续 “追投”(追加投资)。继而,又故伎重演,再从新受骗者的资金中,提取一些“利润”转汇到新的指定个人账户(让其他受骗者“获利”)在这反复转出和汇入之间,众多所谓的“客户”(其实都是受骗者)谁都不认识谁,也未曾联系过谁。为确保诈骗陷阱不被发觉,张红霞以“方便转账、分散资金密集度”等借口教唆每一位受骗者用不同姓名到各大银行柜台频频开卡,便利在不同银行账户之间进行资金汇转(实则是用以增加迷惑性并降低受骗者之间的关联度)。不论怎样转出或汇入,受骗者用多少个姓名开了多少张银行卡,“获利”或“追投”多少金额,资金的最终流向全掌控在张红霞手里。换个说法,大资金的流向是分别汇入张红霞的亲属团体(胞姐张红梅,以及丈夫邓建、婆婆谢娥桂和姑姑邓少芳、邓少荣等)的个人账户。

  诈骗暴露后张红霞投案自首,但案件侦办、追赃进展缓慢

  2021年1月4日,徐闻县公安局经侦大队正式立为集资诈骗案进行侦查。立案当天,张红霞竟然主动向徐闻县公安局经侦大队投案自首,当天被刑事拘留,2021年2月5日被执行逮捕。然而,3个月已过,案件侦办、追赃进展缓慢,赃款丝毫未见追回,也未见查封涉案相关人员(张红霞的亲属团体)的个人银行账户。早在2021年2月8日起,先后有受骗者到县公安局经侦大队咨询案件进度,经侦大队副大队长的答复让人费解:不是要求回去整理相关资料,就是递交了涉案的相关上去之后流水明细等证据材料后,又说看不懂流水帐或无办法去核查提供的涉案个人账户资金去向,甚至经侦大队长梁晨培竟以搪塞推诿方式表明:队里警员不够,经费也不够,而且业务能力不足和缺乏相关的审计人员。还有更离谱的是,3月9日梁晨培大队长答复报案资金是1.47亿多元,但到了4月中旬的答复竟变成0.6亿多元,办案部门如此随意“善变”报案资金的?况且,至当前的报案资金并不包括农商银行内部的干部职工和其他机关单位干部(不论受骗金额大小,此类受骗人员一直都不敢报案),还有报案者提供很多的银行流水帐等证据。

  一个涉案金额如此巨大和犯罪动机、资金流向如此明显的诈骗大案,经侦大队竟向受骗者给出缺少警力、经费不够、缺乏相关审计人员等如此荒唐、毫无公信力的答复,实在让人匪夷所思而难于置信!就算警力不足、经费不够,为何不向上级请示支援?就算诈骗魔女张红霞已经丧失了经济偿还能力,为何不能去调查受害者所提供的张红霞亲属团体的银行账户流水明细?如此明显的人证、物证(资料证据),却熟视无睹,却一味呵斥广大受骗者利益熏心,呵斥受骗者干预警员办案?难道这就是所谓的“人民公仆”?所谓的“国家公务员”?所谓的“有困难找警察”?

  如此惊天的诈骗大案,非张红霞一名小小的银行信贷员所能实施得逞,明显是一个有组织、有预谋、有步骤、有背景的特大诈骗团伙。单是报案的受骗者,像翁姓1400万元、杨姓1400万元、陈姓1300万元、冯姓600万元等已逾百人,受骗资金(都由张红霞亲自指定汇入其胞姐、婆婆、姑姑、丈夫等亲属团体的个人银行账户)已逾亿元。然而,经侦大队立案侦查至今,却只拘捕张红霞一人,其他涉案人员仍逍遥法外

  执政为公,司法为民,努力让人民在每个司法案件中都能感受到公平正义。国家领导人在全国政法工作电视电话会议中曾经说到:“政法机关在保障人民安居乐业、服务经济社会发展、维护国家安全和社会稳定中具有十分重要的作用。全国政法机关要全面贯彻落实党的十八大精神,坚持依法治国基本方略,以党和国家工作大局为重,以最广大人民利益为念,切实肩负起中国特色社会主义事业建设者、捍卫者的职责使命。”全国政法机关要顺应人民群众对公共安全、司法公正、权益保障的新期待,全力推进平安中国、法治中国、过硬队伍建设,深化司法体制机制改革,坚持从严治警,坚决反对执法不公、司法腐败,进一步提高执法能力,进一步增强人民群众安全感和满意度,进一步提高政法工作亲和力和公信力,努力让人民群众在每一个司法案件中都能感受到公平正义,保证中国特色社会主义事业在和谐稳定的社会环境中顺利推进。

  时至当前,受骗者们依然相信公安机关,依然相信“人民公仆”的力量!希望政府各级领导重视督办此案,增援人力财力侦办此案,早日将涉案人员绳之以法和追回广大受骗者的血汗钱!从而,维护和促进社会公平正义,彻底铲除诈骗大毒瘤,还徐闻百姓一片安宁的净土。